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보험4

나는 죽을 때까지 월급받으며 살고 싶다 평생 고정 수입으로 마음 편하게 사는 법(홍수용 지음, 동아일보사, 2013) 1. 투자의 감을 잡는다미래를 읽은 투자 습관 코칭1. 로또 당첨에 대비하라- 자산•부채 현황표 만들기- 현금 흐름표 만들기로또에 당첨되면!(1,000만 원 운용법도 같은 원리)1번 통장: 지출용 통장, 정기적 수입, 생활비2번 통장: 로또 60% 예치, 재테크(노후 대비)  통장                 배당주, 실손 보험, 개인연금3번 통장: 비상금 통장                로또 10% 예치, CMA 통장                로또 30%  예치, 1년 정기예금2. 예측이 아닌 전망을 해야 한다- 예측하는 사람은 자기가 갖고 있거나 보유하고 싶은 주식의 가격에 집착한다. 반면 전망하는 사람은 5년 뒤, 10.. 2024. 7. 1.
세상을 바꾼 보험 (류근옥 지음, 교보문고, 2011) 1장 보험의 탄생 1. 보험은 가난에서 시작되었다. "나는 가질 게 없어서 보험을 들 수 없다"고 하는 사람들이 많다. 당장 먹고 살기도 힘든데 보험에 들기 어렵다는 말은 일리가 있다. 그런데 소유의 개념이 불분명하고 가질 수 있는 것이 극히 적었던 원시시대에도 보험의 개념이 존재했다. 보험이 반드시 가진 것이 많은 사람들을 위한 제도는 아니라는 것이다. - 함무라비 법전: 제48조 자연재해로 농사에 피해가 발생하면 농지 임차료를 면제받을 수 있다는 규정이 있다. (임차료에는 농지를 빌리는 수수료와 아울러 보험의 요율이 함께 포함되어 있다는 것이 그 근거가 된다.) - 노아의 방주: 재난의 대비 보험사나 설계사에게 높은 보험료와 많은 수수료 수입을 올리는 일은 중요하.. 2021. 8. 22.
돈 버는 80가지 습관 (무천강 지음, 이에스더 옮김, 2020) 가난하게 태어난 것은 당신의 실수가 아니다. 그러나 죽을 때도 가난한 것은 당신의 실수다. - 빌게이츠 - 사람들은 언제나 돈을 저축하라고 충고한다. 그러나 이것은 나쁜 충고다. 모든 돈을 저축하지는 마라. 자신에게 투자하라. - 헨리 포드 - PART 1. 자산관리는 필수다. 01. 돈을 알아야 돈을 지킬 수 있다. 02. 돈은 불릴수록 불어난다. 03. 돈이 돈을 따르게 하라. 04. 돈을 관리하고 이익을 즐겨라. - 자산관리를 시작할 때는 먼저 위험률을 생각해야 한다. 위험을 피해 가야만 수익을 얻을 수 있기 때문이다. 다음으로 자산관리는 절대 충동적으로 해서는 안된다. 자신의 기분을 극복하고 정서를 잘 관리해야 한다. 05. 자산관리사는 부자의 지원병이다.. 2021. 5. 24.
마케팅 - 고객 상담 * 고객상담시 주의 사항 - 쉽고 간단하게 설명하라. - 리허설 없는 프리젠테이션을 하지 마라. - 고객에 대해 사전조사를 하라. - 결론을 먼저 말하라.(두괄식으로 말하라) - 기분 좋은 화제를 적절히 활용하라. - 나만의 주장이 아닌 객관적인 사실을 인용하라. - 프리젠테이션을 끝내고 피드백을 하라. * 보험고객 상담 - 인사를 먼저하고 질문을 잘한다. - 고객의 필요와 관심에 귀를 기울인다. - 1일(하루) 목표를 정한다(전화, 상담) - 상품의 보장내용과 특징을 잘 파악한다. - 지급사례를 제시하여 설명한다. - 끊임없이 칭찬을 하자. 2021. 3. 30.
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